以案说险：数字货币交易陷阱要提防 防范电信诈骗知识要牢记信息

【案例介绍】

2022年7月8日，光大银行某支行协同辖区派出所成功堵截一起电信诈骗案件，为客户李先生挽回1.5万元的经济损失。

当日10时许，六十多岁的李先生行色匆匆来到某支行，要求工作人员帮助其通过微信向他人转账1.5万元。大堂经理按照转账业务规范，询问金额用途及交易对手等相关信息，但李先生回答含糊、眼神躲闪，只要求立即转账，并对大堂经理的询问极不耐烦。此情况引起了大堂经理的警惕，意识到该笔转账可能并非出于客户真实意愿，坚持向其详细了解转账缘由，同时向柜台经理汇报相关情况。

经与客户细致沟通，工作人员获知其受邀加入“数字货币交易”微信群，不法分子通过分析讲解市场经济形势与投资理财窍门以博取客户信任。经过一段时间的交流后，不法分子便向其介绍一系列所谓“高收益且由专业人士为其投资管理”的产品，进而引导李先生向其汇款。

工作人员判断此事件疑似电信诈骗，便利用已知信息指导客户与收款方电话联系。经致电，对方非本地口音，且言语极具欺骗性，工作人员便提示李先生拒绝对方汇款要求，同时向其讲解电信诈骗常见手法及骗子惯用伎俩与套路，告知其可能遭遇了电信诈骗。对此，李先生向银行工作人员表达了认可与感谢，但始终不愿相信对方是诈骗团伙，而是与自己志同道合，有着相同价值观、人生观的知己。

轮番劝说无果后，银行工作人员拨打辖区派出所电话，对案情进行了描述与汇报，当地派出所立即出警。现场了解详情后，民警断定这是一起典型的电信诈骗案件，并向李先生介绍了类似电信诈骗案例。至此，李先生终于意识到自己确实遭遇诈骗，于是连声向银行工作人员道谢。

【案例分析】

此类诈骗案件中，犯罪嫌疑人一是通过微信发布迷惑信息，邀请老年客户加入微信群，在群里发布虚假获利/高额收益信息截屏；或是单独添加微信与客户聊天，引起情感共鸣后诱导客户转账汇款或虚假投资。二是诱导客户下载安装多款未经正规应用商店审核的APP，此类APP具有读取手机通讯录及录屏功能，极易获取客户重要敏感信息，实施诈骗。

【风险提示】

高额收益要警惕，意外之财须质疑。

手游网游莫沉迷，虚拟骗局不见底。

国家机关有规范，电话办案要防范。

“安全账户”多研判，一旦轻信钱财散。

“家人出事”先查探，未经核实不汇款。

中奖信息仔细看，短信链接谨慎办。

“天降馅饼”莫期盼，不贪不占处处安。

重要信息记耳畔，花言巧语别点赞。

非法集资有隐患，正规渠道保平安！